Simplr Konzept Für junge Berufstätige
Nach dem Abschluss deiner Ausbildung oder deines Studiums startest du im Job richtig durch. Dein Einkommen steigt und der nächste Karrieresprung ist schon in Sicht. Vielleicht möchtest du noch eine Weiterbildung machen, den Arbeitgeber wechseln oder etwas völlig neues machen. Gerade am Anfang des Berufslebens gibt es viele Veränderungen, die sich auch auf deine Finanzen & Versicherungen auswirken.
Du bekommst einen Überblick deiner gesamten Finanzthemen und siehst welche Themen jetzt für deine Karriere wichtig sind und auf welche du verzichten kannst.
Als Makler bin ich völlig unabhängig von Gesellschaften, dadurch habe ich die Möglichkeit die besten Lösung zum besten Preis für dich zu finden. Natürlich immer innerhalb deines Budgets.
Die Finanzplanung ist möglichst einfach gestaltet. Keine stundenlange Beratungsgespräche. Keine aufwändigen Preisvergleiche. Kein Papierkram. So kannst du dich voll auf dein Leben konzentrieren.
Richtig! Denn mit dem Start ins Berufsleben gibt es viele Veränderungen.
Richtig! Wenn du früh mit der Altersvorsorge beginnst, kannst du enorm vom Zinses-Zins-Effekt profitieren und dich von der gesetzlichen Rente unabhängig machen.
Wenn du dich um deine Finanzen und Versicherungen gekümmert hast und dein Budget groß genug ist, viel Spaß und gute Fahrt!
Mit dem Start ins Berufsleben ist es wichtig bestehende Versicherungen an deinen neuen Lebensstandard anzupassen. Außerdem musst du dich jetzt um einige Absicherungen selbst kümmern, bei denen du während der Ausbildung oder dem Studium noch bei deinen Eltern mitversicherst warst. Mehr Freiheit bedeutet meistens auch mehr Verantwortung. Ich zeige dir welche Absicherungen jetzt für dich wichtig sind.
Am Anfang der Karriere schon an die Rente denken? Klingt komisch ist aber so, denn die gesetzliche Rente wird im Alter nicht ausreichen, deshalb musst du dich selbst um deine Rente kümmern – soweit nichts Neues. Wenn du schon früh damit beginnst Geld für später zurückzulegen, profitierst du langfristig vom Zinses-Zins-Effekt, wodurch du insgesamt sogar Geld sparst. Es gibt viele Möglichkeiten für das Alter vorzusorgen: Aktien, Investmentfonds, Rentenversicherungen, Immobilien, etc. Gemeinsam finden wir die passende Lösung für dich.
Im ersten Schritt machen wir eine Analyse deiner aktuellen finanziellen Situation nach der DIN Norm 77230. Diese Norm wurde entwickelt, um einen einheitlichen, transparenten und objektiven Standard für die Finanzplanung zu schaffen. Dabei werden aus allen Finanzthemen nur die für dich relevanten Themen behandelt, denn du stehst im Mittelpunkt. Das Ergebnis ist eine Aufstellung deiner Einnahmen und Ausgaben, eine Vermögensbilanz und ein Finanzscore der dir zeigt, wie du in den Bereichen Absicherung, Vorsorge und Vermögensplanung aufgestellt bist. Diese Analyse ist die perfekte Grundlage für deinen Finanzplan.
Im zweiten Schritt besprechen wir gemeinsam deine Finanzanalyse. Dabei priorisieren wir die für dich wichtigen Themen, berücksichtigen deine Ziele und Wünsche und klären offene Fragen.
Danach mache ich mich an die Arbeit und erstelle deinen individuellen Finanzplan. Dabei integriere ich deine bestehenden Verträge in deinen Plan, wenn sie gut sind. Ansonsten suche ich auf dem Markt nach dem besten Angebot zum günstigsten Preis, denn als Makler bin ich völlig unabhängig von Gesellschaften und Vertriebszielen.
Im nächsten Schritt sehen wir uns wieder. Ich stelle dir nun deinen Finanzplan mit Vergleichen und Optimierungsvorschlägen vor. Wenn nötig klären wir noch offene Themen und Fragen. Im Anschluss bekommst du von mir alle wichtigen Unterlagen zum Nachlesen.
Im letzten Schritt bist du gefragt. Du entscheidest welche Themen du für dich umsetzen möchtest. Erst wenn ich von dir das “Go” habe, beginnen wir mit der Umsetzung. Dabei kannst du dir mit deiner Entscheidung die Zeit nehmen, die du benötigst.
Mein Service ist mit dem Abschluss deines Finanzplans nicht beendet, sondern fängt damit erst an.
Die Beratung ist für dich unverbindlich und 100% kostenlos. Egal wie lange die Beratung dauert, egal wie oft du mir schreibst oder mich anrufst, es fällt kein zusätzliches Honorar an. So hast du keinen finanziellen Zeitdruck für deine Entscheidung. Ich erhalte meine Vergütung bei einem Vertragsabschluss durch die jeweilige Gesellschaft.
Du erhältst einen ganzheitlichen Finanzplan, dieser umfasst die Bereiche Absicherung, Vorsorge und Vermögensplanung. Jedoch behandeln wir nur die für dich relevanten Themen, damit du das bekommst was du wirklich brauchst.
Die Online-Beratung findet als Video-Call via Microsoft Teams statt. Du kannst mit PC, Tablet oder Smartphone teilnehmen. Es ist keine Installation nötig, nur eine gute Internetverbindung.
Wenn du eine Beratung vor Ort wünschst komme ich auch gerne zu dir, vorausgesetzt du wohnst in meiner Nähe (Rhön-Grabfeld und Umkreis).
Wenn du vollständig überzeugt bist und dich für die Umsetzung deines Finanzplans entscheidest, ist es nicht das Ende, sondern erst der Anfang meines Services. Ich sorge dafür, dass deine Finanzen immer up-to-date sind und du dich um nichts kümmern musst. Natürlich stehe ich dir auch als Ansprechpartner in allen Finanzfragen zur Seite.