Simplr Konzept Für Auszubildende & Studenten
Mit dem Schulabschluss in der Tasche startest du eine Ausbildung oder ein Studium. Du bekommst dein erstes Gehalt, ziehst in deine erste eigene Wohnung und kaufst dein erstes eigenes Auto. In der Schule hast du gelernt wie du ein Gedicht analysierst oder wie du eine Kurvendiskussion durchführst. Mal ehrlich – das wirst du nie wieder brauchen. Aber wie du deine Steuererklärung machst oder was du bei Finanzen und Versicherungen beachten solltest hat dir niemand beigebracht.
Du bekommst einen Überblick deiner gesamten Finanzthemen und siehst welche Themen jetzt für den Start in deine Ausbildung oder dein Studium wichtig sind und auf welche du verzichten kannst.
Als Makler bin ich völlig unabhängig von Gesellschaften, dadurch habe ich die Möglichkeit die besten Lösung zum besten Preis für dich zu finden. Natürlich immer innerhalb deines Budgets.
Die gesamte Finanzplanung kann digital durchgeführt werden. Ganz bequem von Zuhause oder Unterwegs. Trotzdem immer persönlich, online muss nicht anonym sein.
Richtig! Es gibt kein zu früh.
Je früher desto besser.
Es ist niemals zu spät. 😉
Wenn du dich schon während deiner Ausbildung oder deinem Studium um wichtige Absicherungen (z.B. die Berufsunfähigkeitsversicherung) kümmerst, profitierst du lebenslang von günstigen Beiträgen.
Aufgrund von Krankheiten, Verletzungen oder Unfällen in der Vergangenheit kann es passieren, dass du später keinen Versicherungsschutz mehr bekommst. Man weiß nie was passiert, deshalb solltest du wichtige Versicherungen frühzeitig abschließen.
Wahrscheinlich hast du während deiner Ausbildung oder deinem Studium eher wenig Geld zur Verfügung und möchtest dein Erspartes lieber für das neue iPhone oder eine Reise ausgeben. Doch es macht Sinn schon jetzt etwas bei Seite zu schaffen, denn langfristig profitierst du enorm vom Zinses-Zins-Effekt, auch wenn es nur kleine Beträge sind.
Im ersten Schritt machen wir eine Analyse deiner aktuellen finanziellen Situation nach der DIN Norm 77230. Diese Norm wurde entwickelt, um einen einheitlichen, transparenten und objektiven Standard für die Finanzplanung zu schaffen. Dabei werden aus allen Finanzthemen nur die für dich relevanten Themen behandelt, denn du stehst im Mittelpunkt. Das Ergebnis ist eine Aufstellung deiner Einnahmen und Ausgaben, eine Vermögensbilanz und ein Finanzscore der dir zeigt, wie du in den Bereichen Absicherung, Vorsorge und Vermögensplanung aufgestellt bist. Diese Analyse ist die perfekte Grundlage für deinen Finanzplan.
Im zweiten Schritt besprechen wir gemeinsam deine Finanzanalyse. Dabei priorisieren wir die für dich wichtigen Themen, berücksichtigen deine Ziele und Wünsche und klären offene Fragen.
Danach mache ich mich an die Arbeit und erstelle deinen individuellen Finanzplan. Dabei integriere ich deine bestehenden Verträge in deinen Plan, wenn sie gut sind. Ansonsten suche ich auf dem Markt nach dem besten Angebot zum günstigsten Preis, denn als Makler bin ich völlig unabhängig von Gesellschaften und Vertriebszielen.
Im nächsten Schritt sehen wir uns wieder. Ich stelle dir nun deinen Finanzplan mit Vergleichen und Optimierungsvorschlägen vor. Wenn nötig klären wir noch offene Themen und Fragen. Im Anschluss bekommst du von mir alle wichtigen Unterlagen zum Nachlesen.
Im letzten Schritt bist du gefragt. Du entscheidest welche Themen du für dich umsetzen möchtest. Erst wenn ich von dir das “Go” habe, beginnen wir mit der Umsetzung. Dabei kannst du dir mit deiner Entscheidung die Zeit nehmen, die du benötigst.
Mein Service ist mit dem Abschluss deines Finanzplans nicht beendet, sondern fängt damit erst an.
Die Beratung ist für dich unverbindlich und 100% kostenlos. Egal wie lange die Beratung dauert, egal wie oft du mir schreibst oder mich anrufst, es fällt kein zusätzliches Honorar an. So hast du keinen finanziellen Zeitdruck für deine Entscheidung. Ich erhalte meine Vergütung bei einem Vertragsabschluss durch die jeweilige Gesellschaft.
Du erhältst einen ganzheitlichen Finanzplan, dieser umfasst die Bereiche Absicherung, Vorsorge und Vermögensplanung. Jedoch behandeln wir nur die für dich relevanten Themen, damit du das bekommst was du wirklich brauchst.
Die Online-Beratung findet als Video-Call via Microsoft Teams statt. Du kannst mit PC, Tablet oder Smartphone teilnehmen. Es ist keine Installation nötig, nur eine gute Internetverbindung.
Wenn du eine Beratung vor Ort wünschst komme ich auch gerne zu dir, vorausgesetzt du wohnst in meiner Nähe (Rhön-Grabfeld und Umkreis).
Wenn du vollständig überzeugt bist und dich für die Umsetzung deines Finanzplans entscheidest, ist es nicht das Ende, sondern erst der Anfang meines Services. Ich sorge dafür, dass deine Finanzen immer up-to-date sind und du dich um nichts kümmern musst. Natürlich stehe ich dir auch als Ansprechpartner in allen Finanzfragen zur Seite.